राकेश झुनझुनवाला का जीवन परिचय
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मित्रों ,
राकेश झुनझुनवाला जी का निधन 14 अगस्त , 2022 हो गया। किन्तु वे हमेशा के लिए हमारी यादों में अमर हो गए हैं। हम सभी उन्हें एक ऐसे शख्स के रूप में जानते हैं जिसने स्टॉक मार्केट से बेमिसाल दौलत कमाई है। जहाँ लिस्टेड कम्पनीज की उनकी Holdings लगभग 32,000 करोड़ की हैं , Unlisted कंपनियों का मूल्यांकन जनसाधारण को नहीं पता है।
हमने अपने जीवनकाल में बहुत सारे महत्वपूर्ण निवेश निर्णय उनका अनुकरण करके और उन्हें सुन कर और उस पर अपना विश्लेषण करके लिए ,और इन निर्णयों में ज़्यादातर में हमें सफलता ही हासिल हुई। लेकिन दौलत इतनी कमाने वाले शख्स के अलावा उनमें ऐसी कई विशेषताएं थी जो उन्हें सबसे अलग करती थी। यदि हम ये कहें कि वे अपने आप में एक सोच थे तो गलत नहीं होगा। आइये जीवन के कुछ पहलुओं पर हम चर्चा करते हैं।
राकेश झुनझुनवाला का जन्म 5 जुलाई 1960 को हुआ था और उनकी मृत्यु 14 अगस्त 2022 को हुई। राकेश झुनझुनवाला का 62 वर्ष की आयु में निधन हो गया। 14 अगस्त को उन्हें सुबह 6:45 बजे मुंबई के ब्रीच कैंडी अस्पताल में भर्ती कराया गया था. वह लंबे समय से किसी बीमारी से पीड़ित थे।
उनकी कम्पनी का नाम RARE Enterprise है, जिसका Portfolio Management राकेश स्वयं करते हैं । शिक्षा के स्तर से वे चार्टर्ड एकाउन्टैन्ट हैं। अपने शुरुआती जीवन के दौरान, राकेश मुंबई में एक अग्रवाल परिवार में पले–बढ़े , जहां उनके पिता, मुंबई के आयकर आयुक्त के रूप में काम करते थे। उनका परिवार झुंझुनू का रहने वाला है
राकेश झुनझुनवाला का जीवन सारांश
· राकेश झुनझुनवाला का जीवन परिचय
· राकेश झुनझुनवाला कौन हैं (Who is Rakesh Jhunjhunwala ? )
· राकेश झुनझुनवाला की शिक्षा ( Rakesh Jhunjhunwala’s Education )
· राकेश झुनझुनवाला की कहानी ( Rakesh Jhunjhunwala story )
· राकेश झुनझुनवाला की शेयर बाजार यात्रा ( Rakesh Jhunjhunwala Share market journey )
· राकेश झुनझुनवाला का पोर्टफोलियो (Rakesh Jhunjhunwala Current Portfolio Holdings )
· राकेश झुनझुनवाला द्वारा दी गयी कुछ शिक्षाएं ( Learnings from Rakesh Jhunjhunwala )
भारत के “Big Bull” और “Warren Buffet” कहलाये जाने वाले राकेश झुनझुनवाला एक Stock Market निवेशक और ट्रेडर थे, बचपन से ही इनकी रुचि निवेश , ट्रेडिंग और शेयर बाजार में थी। जिसकी वजह से उन्होंने अपने निवेश और ट्रेडिंग के करियर को मात्र ₹ 5,000/- से शुरू करके आज लगभग ₹ 48 हज़ार करोड़ तक पंहुचा दिया है । वे भारत के 48वें सबसे अमीर ब्यक्ति बन गए।।राकेश झुनझुनवाला ‘Rare Enterprises’ के नाम से Stock Trading Firm चलाते है। यह नाम उनके नाम ‘Rakesh’ और उनकी पत्नी के नाम ‘Rekha’ के शुरूआती दो अक्षरों से मिलकर बना है। इस ट्रेडिंग फर्म में वे अपना खुद का Portfolio संभालते थे , और उस पोर्टफोलियो से सम्बंधित लेनदेन करते थे । जिसके कारण ना केवल उनके शेयर बाज़ार के लेनदेन उन तक सीमित रहते थे ,उन्हें कोई अतिरिक्त ब्रोकरेज या चार्जेज भी नहीं देने होते हैं।
राकेश झुनझुनवाला की शिक्षा (Rakesh Jhunjhunwala Education)
राकेश झुनझुनवाला ने अपनी शुरूआती पढ़ाई एक बहुत ही सामान्य विद्यालय से की थी। उसके बाद उन्होंने मुंबई में अपनी Commerce की शिक्षा के लिए सिडेनहैम कॉलेज ऑफ कॉमर्स एंड इकोनॉमिक्स में दाखिला लिया । वहां वाणिज्य शिक्षा पूरी करने के बाद उनके पिता ने उन्हें शेयर मार्केट में उनका रुझान होने के बावजूद भी Chartered Accountant की पढाई करने की सलाह दी , ताकि यदि उन्हें शेयर मार्केट करियर में कोई परेशानी आये तो भी उनका करियर सुरक्षित रहे जिसके बाद उन्होंने CA. की पढ़ाई पूरी करने के लिए The Institute of Chartered Accountants of India में CA. की शिक्षा पूरी की ।
राकेश झुनझुनवाला की कहानी (Rakesh Jhunjhunwala story)
5 जुलाई 1960 को जन्मे राकेश झुनझुनवाला जब स्कूल में थे तब वह अपने पिता को अपने दोस्तों के साथ शेयर बाजार पर बाते करते हुए सुनते थे।
घर के अंदर हो रही शेयर बाजार की चर्चाओं चलते इनकी जिज्ञासा शेयर बाजार के बारे में बढ़ती गई और ऐसे ही इनके मन में ख्याल आया की क्यों न अपने पिता से शेयर बाजार के बारे में कुछ जानकारी ली जाये।
एक दिन उन्होंने अपने पिता से पूछा कि शेयर की कीमत रोज ऊपर नीचे क्यों जाती है? तब उनके पिता ने उन्हें बताया कि अगर उन्हें शेयर बाजार के बारे में समझना है तो उन्हें प्रतिदिन अख़बार पढ़ने होंगे और वहाँ से उन्हें यह समझना होगा कि जब भी किसी शेयर से सम्बंधित खबर आती है तो उसका भाव ऊपर या नीचे जाता है ।
जब राकेश झुनझुनवाला अपने कॉलेज की पढ़ाई पूरी कर रहे थे तो उनका रुझान शेयर तरफ बढ़ने से उन्होंने अपनी पढ़ाई पूरी करने के बाद शेयर बाजार में अपना करियर बनाने की सोची। उनके पिता ने उन्हें शेयर मार्केट में उनका रुझान होने के बावजूद भी Chartered Accountant की पढाई करने की सलाह दी , ताकि यदि उन्हें शेयर मार्केट करियर में कोई परेशानी आये तो भी उनका करियर सुरक्षित रहे जिसके बाद उन्होंने CA. की पढ़ाई पूरी करने के लिए The Institute of Chartered Accountants of India में CA. की शिक्षा पूरी की ।
जब राकेश ने अपने कॉलेज की डिग्री प्राप्त कर ली तो उन्होंने अपने पिता से कहा कि आपके कहे मुताबिक़ मैंने CA. की डिग्री हासिल कर ली है, अब मैं अपना करियर शेयर बाजार में एक निवेशक और ट्रेडर के रूप में बनाना चाहता हूँ ?
राकेश झुनझुनवाला को उनके पिता द्वारा उनको शेयर बाजार में अपना करियर बनाने की अनुमति दो बातें कहते हुए दी कि क्यूकि अब तुमने अपनी पढाई पूरी कर ली है , अब तुम शेयर मार्केट में करियर की शुरुआत कर सकते हो , लेकिन इसके लिए मैं तुम्हें कोई पूंजी अलग से नहीं दूंगा और दूसरी बात उन्होंने कही कि शेयर मार्केट में हर प्रकार का व्यक्ति आता है , कोई अपनी बीवी के गहने तक गिरवी रख के अपनी किस्मत आज़माने आ सकता है , इसलिए किसी के साथ गलत मत करना और किसी गलत तरीके से पैसा बनाने कि नहीं सोचना, और अपने वायदों को हमेशा पूरा करना। उनकी माता उस समय इस बात के लिए परेशान थी कि यदि वे शेयर बाज़ार में जाएंगे तो उनसे शादी कौन करेगा , इस पर वे कहते हैं कि उन्होंने अपनी मां को मज़ाक में कहा कि , आप डरो नहीं , आपको तंग करने को एक बहु कम रहेगी।
राकेश झुनझुनवाला की शेयर बाजार यात्रा
राकेश झुनझुनवाला ने 1985 में अपनी मेहनत द्वारा कमाई गयी 5,000 रुपये की जमा पूंजी के साथ शेयर बाजार में में उतरे ,अब उन्हें ज़रुरत थी शुरूआती पूँजी की जिसके लिए उन्होंनेअपने भाई जो कि एक प्रैक्टिसिंग Chartered Accountant थे , उनके ग्राहकों में से एक से महिला से 1.25 लाख रुपये यह कह कर लिए की वो उन्हें कुछ समय बाद फिक्स डिपाजिट के 12-13% की तुलना में अधिक यानि 18% तक का एक अच्छा खासा ब्याज कमा कर देंगे , इस पर उस महिला ने उन्हें प्रतिभूति या गारंटी के लिए कुछ देने को कहा ,लेकिन राकेश ने उनसे कहा प्रतिभूति में तो केवल मैं हूँ तब महिला ने कहा कि ठीक है मैं तुम्हें कुल ₹ 2.50 लाख दूंगी , उसमें से पहले ₹ 1.25 लाख दूंगी , उसके Shares लेकर मुझे प्रतिभूति यानि Security के रूप में दो और फिर इसी तरह बाकी के ₹ 1.25 लाख और ले लेना , राकेश ने उनकी यह बात मान ली। फिर राकेश के भाई के एक और क्लाइंट ने उन्हें ₹ 10 लाख उधार दिए । इस तरह से उन्होंने अपना स्टॉक मार्केट का करियर Leverage यानि उधार लेकर शुरू किया। लेकिन राकेश जी अपने सभी साक्षात्कारों में सभी आम निवेशकों को यह भी आगाह करते हैं कि ट्रेडिंग या लिवरेज दोनों ही खतरे भरे हैं और ज़्यादातर आम लोग इसमें अपना पैसा खोते हैं।
इसके बाद उन्होंने अपने शेयर बाजार की यात्रा में TATA Tea के ₹ 43 रुपये के भाव में 5,000 शेयर खरीदे और सिर्फ 3 महीने के भीतर ही TATA Tea शेयर बढ़कर ₹ 143 रुपये पर पहुंच गया , उसी समय उन्होंने SESA GOA के शेयर लिए वो भी Multibagger साबित हुए ,राकेश जी बताते हैं कि इस तरह से करते हुए उन्होंने एक साल में उन ₹ 12.50 लाख से ₹ 30 लाख का मुनाफा कमाया और उस जमाने में वर्ष 1985 में ₹ 4 लाख रुपये का टैक्स भरा ।
इसके बाद उन्होंने जो रकम अर्जित जो कि लगभग ₹ 25 लाख थी की थी , उससे TATA Power के Share ₹ 150 प्रति शेयर के भाव से निवेश किये , जिनका भाव आगे जाकर ₹ 1000 प्रति शेयर हो गया इससे उनके पास लगभग ₹ 2-3 करोड़ रुपये की संपत्ति इकट्ठी हो गयी।
इसके बाद उनके जीवन का एक Turning point आया जब कि साल 1989 में जब लोग बजट के आने बाद शेयर बाजार के नीचे जाने को लेकर डरे हुए थे उस वक्त तब राकेश झुनझुनवाला का इतने सालो का अनुभव काम आया और उन्होंने शेयर बाजार के ऊपर जाने की आशा के साथ अपना पूरा पैसा अर्थात लगभग 3 करोड़ रुपये शेयर बाजार में निवेश कर दिया और जैसा उन्होंने अनुमान लगाया था ठीक बिलकुल वैसा ही हुआ बजट आने के दिन ही सुबह उनकी निवेश संपत्ति जो कि लगभग ₹ 2 करोड़ थी और शाम तक लगभग ₹ 20 करोड़ रुपये हो गयी थी , उसके कुछ दिनों में वह संपत्ति बढ़कर ₹ 40-50 करोड़ हो गयी थी।
इस तरह उनकी यह निवेश और ट्रेडिंग यात्रा चलती रही , जहाँ उनके ज्ञान ,आत्मविश्वास ,बौद्धिक और तार्किक कुशलता ने उनका साथ दिया और उन्होंने हर एक भविष्य के परिवर्तन को पूर्व में ही भांप लिया , जिसका परिणाम हुआ कि उन्होंने टाइटन जैसे शेयर्स को बहुत सस्ते में खरीदा जिनकी आज उनके पोर्टफोलियो में मूल्य लगभग ₹ 11 हज़ार करोड़ है ,
इसी तरह उनके अन्य निवेश जैसे CRISIL , LUPIN आदि MULTIBAGGER साबित हुए । साल 2020 में जब कोरोना महामारी के कारण मार्केट काफी नीचे आ गए थे और TATA Moters और Indian Hotel Company यानि ( होटल ताज ) के शेयर्स सस्ते दामों पर मिल रहे थे । तब उन्होंने इन Shares को ₹80 के भाव पर खरीद लिया जो कि आगे चल कर दो सालों में ही 3 से 4 गुना हो गए।
राकेश झुनझुनवाला एवं परिवारजनों का प्रकाशित पोर्टफोलियो (Rakesh Jhunjhunwala and associate Current Portfolio)
राकेश झुनझुनवाला ना केवल Listed बल्कि Unlisted कंपनियों में भी निवेश करते रहे हैं । लेकिन क्यूकि सेबी के निर्देशों के कारण किसी भी कंपनी के 1% से ज़्यादा shareholders कि सूची प्रकाशित करनी होती है । उनकी मार्केट में Declared Holdings कि जानकारी निम्न प्रकारसे लगभग 31 हज़ार करोड़ है , किन्तु कई लोगों का ऐसा मानना है , कि लगभग इतनी ही वैल्यू उनके Unlisted और Non Declared Portfolio ( जिन कंपनियों में उनकी होल्डिंग 1 % से कम है ) की भी होगी ।
राकेश झुनझुनवाला के निवेशित स्टॉक्स (stock holding of Rakesh Jhunjhunwala as per June 2022 Holdings Publishing)
| स्टॉक का नाम | निवेश का मूल्य ( ₹करोड़ में ) | शेयर्स की संख्या | JUN 2022 HOLDING % |
| Escorts Kubota Ltd. | 307.8 Cr | 1,830,388 | 1.40% |
| Anant Raj Ltd. | 67.6 Cr | 10,000,000 | 3.40% |
| Agro Tech Foods Ltd. | 156.5 Cr | 2,003,259 | 8.20% |
| Canara Bank | 822.5 Cr | 35,597,400 | 2.00% |
| Crisil Ltd. | 1,301.9 Cr | 4,000,000 | 5.50% |
| Edelweiss Financial Services Ltd. | 86.4 Cr | 15,125,000 | 1.60% |
| Fortis Healthcare Ltd. | 898.9 Cr | 31,950,000 | 4.20% |
| Indian Hotels Company Ltd. | 816.3 Cr | 30,016,965 | 2.10% |
| Jubilant Pharmova Ltd. | 377.2 Cr | 10,770,000 | 6.80% |
| Karur Vysya Bank Ltd. | 229.9 Cr | 35,983,516 | 4.50% |
| Man Infraconstruction Ltd. | 40.0 Cr | 4,500,000 | 1.20% |
| Orient Cement Ltd. | 28.5 Cr | 2,500,000 | 1.20% |
| Prozone Intu Properties Ltd. | 7.7 Cr | 3,150,000 | 2.10% |
| Rallis India Ltd. | 428.8 Cr | 19,068,320 | 9.80% |
| Tata Communications Ltd. | 336.6 Cr | 3,075,687 | 1.10% |
| Titan Company Ltd. | 11,086.9 Cr | 44,850,970 | 5.10% |
| Va Tech Wabag Ltd. | 124.2 Cr | 5,000,000 | 8.00% |
| Wockhardt Ltd. | 71.0 Cr | 3,000,005 | 2.10% |
| Bilcare Ltd. | 12.8 Cr | 1,997,925 | 8.50% |
| Dishman Carbogen Amcis Ltd. | 57.3 Cr | 5,000,000 | 3.20% |
| Jubilant Ingrevia Ltd. | 358.7 Cr | 7,520,000 | 4.70% |
| Metro Brands Ltd. | 3,348.8 Cr | 39,153,600 | 14.40% |
| Aptech Ltd. | 225.0 Cr | 9,668,840 | 23.40% |
| Federal Bank Ltd. | 839.0 Cr | 75,721,060 | 3.60% |
| Geojit Financial Services Ltd. | 84.8 Cr | 18,037,500 | 7.50% |
| Star Health and Allied Insurance Company Ltd. | 7,017.5 Cr | 100,753,935 | 17.50% |
| Nazara Technologies Ltd. | 423.5 Cr | 6,588,620 | 10.00% |
| Tata Motors Ltd. | 1,731.1 Cr | 36,250,000 | 1.10% |
| Indiabulls Housing Finance Ltd. | 68.6 Cr | 5,500,000 | 1.20% |
| Autoline Industries Ltd. | 13.1 Cr | 1,751,233 | 4.50% |
| D B Realty Ltd. | 30.8 Cr | 5,000,000 | 1.90% |
| NCC Ltd. | 505.2 Cr | 78,333,266 | 12.60% |
| Total | 31,904.90 Cr |
राकेश झुनझुनवाला द्वारा दी गयी कुछ सीखें
( Learnings from Rakesh Jhunjhunwala)
यदि आप राकेश झुनझुनवाला के सभी साक्षात्कारों को पढ़ें तो आपको यह शिक्षा मिलती हैं ।
1. स्वस्थ्य शरीर एक संपत्ति है ( Health is wealth ) : राकेश झुनझुनवाला की मृत्यु मात्र 62 वर्ष की उम्र में हो गयी है , अपने कई पिछले साक्षककारों यहाँ तक कि प्रधानमन्त्री के साथ उनकी मुलाकात में वे बीमारी से ग्रसित थे और व्हील चेयर पर ही रहते थे। उन्होंने अपने साक्षात्कारों में कहा है की उन्हें इस बात का पछतावा है ,की उन्हें अपनी पूर्व कि आयु में खान पान में नियंत्रण रखते हुए अपनी सेहत का ज़्यादा ख़याल रखना था। इसलिए यह ज़रूरी है कि अपनी आर्थिक समृद्धि के साथ हम अपने और अपने परिवार कि सेहत और खान पान का भी ख़याल रखें।
2. जोखिम लेने से मत डरो , पर उतना ही लो जिसके गलत पड़ने पर भी आप उसे सहन कर सको। (Never afraid to take risk ,take only which you can afford ) : राकेश झुनझुनवाला कहते हैं कि स्टॉक मार्केट में रिस्क लेना ही पड़ता है , पर कभी भी ऐसा रिस्क नहीं लेना चाहिए जिसके गलत पड़ने पर हमारा अस्तित्व खतरे में आ जावे।
3. स्टॉक मार्केट महिला कि तरह प्रभावशाली , रहस्यमयी , अप्रत्याशित और परिवर्तनकारी होते हैं उसका आदर करें । ( Markets are like woman , always commanding , always mysterious , Unpredictable & Volatile , we have to respect that ) : राकेश झुनझुनवाला कहते हैं कि मार्केट में महिला कि तरह इन सभी बातों के कारण जिस तरह से एक महिला के साथ आदर और स्नेहपूर्वक रह कर ही हम उसके साथ रह सकते हैं , उसी तरह मार्केट में रहने के लिए भी मार्केट को ही सुप्रीम मानना होगा और उसके साथ चलना होगा।
4. निवेश और ट्रेडिंग पत्नी और प्रेमिका की तरह होते हैं अगर आप दोनों को साथ रख सकते हैं तो , दोनों को साथ में आज़मा सकते हैं । (Investing and Trading are like Wife and Mistress , If you can keep them separate you can do both ) : अक्सर यह देखा गया है कि लोग स्टॉक खरीदते ट्रेडिंग के किये हैं लेकिन फिर बेच नहीं पाने और भाव में नुकसान होने के कारण निवेश के रूप में रखकर बैठ जाते हैं , जिसके कारण राकेश जी ने यह कहा है।
5. बाजार का सम्मान करें, दिमाग खुला रखें, जानें कि क्या दांव पर लगाना है और कब नुकसान बुक करना है, जिम्मेदार बनें ( Respect the Market , Have an Open Mind , Know What to Stake and when to take a Loss , Be Responsible )
6. अगर बाजार जीडीपी में अचानक गिरावट पर प्रतिक्रिया देता, तो अर्थशास्त्री दुनिया के सबसे अमीर लोग होते (If market were to react on immediate fall of GDP then , Economists would have been richest people in the world )
7. जीवन में सबसे अच्छे समय में सबसे खराब गलतियाँ की जाती हैं (worst mistakes are done in best of the time in life )
8. 25 साल बाद भारत चीन से आगे होगा : एक साक्षात्कार में राकेश झुनझुनवाला ने कहा था कि 25 साल में भारत GDP Terms में चीन को पीछे छोड़ देगा , इसके लिए भारत की उन्नति के साथ चीन के पतन के भी कुछ कारण हैं।
9. Retail या छोटे निवेशकों को Mutual Funds या SIP के द्वारा ही निवेश करना चाहिए , क्यूकि निवेश के लिए Professional KNowledge चाहिए और निवेश पैसे का मामला है इसलिए अपनी मेहनत की कमाई को विशेषज्ञों को मैनेज करने दें जबकि इस काम के लिए बहुत काम फीस लगती है।
10. Mother of all Bull Market is ahead of us :अभी सिर्फ 5 % लोगों का ही DMAT अकाउंट खुला है बाकी जनसँख्या भी अभी बाकी है , क्यूकि भारत की अधिकतर जनसँख्या अभी नौजवान है और किसी भी देश ने तरक्की का आसमान उसी समय छुआ है जब उसकी ज़्यादातर जनसँख्या युवा थी , इसलिए भारत के लिए आने वाले 10-20 साल स्वर्णिम हैं , और भारत के बाज़ारों में बहुत Wealth Create होगी ।
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